统计
  • 建站日期:2022-01-17
  • 文章总数:4490 篇
  • 评论总数:30045条
  • 分类总数:43 个
  • 最后更新:今天

ZA Bank 开户流程:5 分钟开通香港虚拟银行账户

首页 综合教程 正文
广告
广告
广告
广告
广告
广告

image.png

香港現時總共有八間虛擬銀行營運,當中包括Mox Bank、眾安銀行(Za Bank)、Livi Bank、Welab Bank(匯立銀行)、Airstar Bank(天星銀行)、Fusion Bank(富融銀行)、PAO Bank及Ant Bank(螞蟻銀行)

本文会介绍香港第一间虚拟银行ZA Bank的开户详情,包括开户流程和所需文件,亦会介绍众安银行的服务范围、手续费,以及一些常见问题。如果有需要从你的香港银行账户汇款到中国。

虚拟银行是什么?

虚拟银行(Vitrual Bank,或叫直销银行,Direct Bank),相对传统银行营运成本较低,因其没有实体分行,并主要透过网上银行或电话银行以网络提供服务,虚拟银行大幅降低维护分行网络成本,而不少虚拟银行都归传统银行所有,亦因此虚拟银行的风险不高。

虚拟银行受监管吗?

虚拟银行若在香港营运,是受到相关法例监管,香港金融管理局(金管局)列明于2018年5月,发出《虚拟银行的认可》指引修订本,阐释金管局的发牌原则。

香港所有持牌银行均属于香港存款保障委员会(存保会)存款保障计划成员,虚拟银行受制度监管下亦需要成为存款保障计划成员,所以香港8间虚拟银行,都有参与存款保障计划,让客户得到应有的存款保障,万一银行倒闭,客户最高可获港币50万的补偿。

虚拟银行提供服务范围

虚拟银行提供什么服务予客户?虚拟银行多数因为营运才数年,服务范围未能覆盖如传统银行般全面、广泛,然而就常见的一般服务,虚拟银行都已经有提供以下服务:储蓄户口、中小企户口、转账及私人贷款等。

虚拟银行优势一丨24小时全线上虚拟银行服务

虚拟银行优势二丨虚拟银行开户简单快捷

虚拟银行优势三丨虚拟银行低收费并激起传统银行推出优惠竞争

虚拟银行丨众安银行ZA Bank简介

众安银行(ZA Bank),于2020年3月正式开业,是香港第一间营业的虚拟银行,由众安在线和百仕达合资成立。

众安银行是由众安在线旗下非全资附属公司众安国际持有100%股权。而众安国际已进行多轮融资,其股东包括百仕达、众安在线、Warrior及友邦保险,Warrior即是郑裕彤家族旗下周大福代理人的全资附属公司。

众安银行是什么?

众安银行是近年在香港新开的虚拟银行,主打网上银行服务,不设实体分行。你可以透过众安银行手机APP进行存款、借贷等银行服务。众安银行现时不但向香港的永久和非永久性居民提供服务,就连访港旅客也可以申请众安银行户口,但可使用的银行服务会略有不同。

以下列出众安银行提供的个人银行服务:

  • 三种货币(港元、人民币、美元)的活期和定期储蓄,定存金额可低至1元。
  • 使用FPS或CHATS进行支付及转账(暂时只支持本地转账)
  • ZA Card 签账及 ATM 提款服务
  • 电子月结单及通知书
  • 手机APP即时查阅交易记录
  • 跨境汇入汇款( 港元/人民币/美元 )
  • 申请私人贷款

ZA Card是一张不设年费的扣账卡,你可以用它在全球Visa商户和ATM消费和提款,亦可以加入Apple Pay 和 Google Pay 电子银包。 ZA Card支持线上及线下消费,签账时直接从 ZA 活期港币账户扣数。如果交易涉及外币兑换,或者商户是在海外注册的,就会产生“跨境港币交易手续费”1.95%( Visa 收取 1%,ZA Bank 收取 0.95% ),你亦应在交易前向该商户查询适用的外币汇率。另外,要留意的是,你不能在ATM使用ZA Card存钱入众安银行账户,亦不能把资金转账至 ZA Card号码来入钱。现时你只可以在支援Visa的ATM用 ZA Card 查询港币活期账户余额,或者提取现金,不能作现金存款或转账。

帐户开户文件

以香港居民(永久/非永久)的身分开户,需要提供以下文件/资料

  • 有效的香港成人身份证
  • 有效的香港手机号码
  • 有效的香港住址

访港旅客开户必须年满18岁,开户时需身处香港境内,且需要提供以下文件/资料

  • 有效中国居民身份证正本
  • 有效往来港澳通行证正本(开户时至少还有30日或以上之有效期)
  • 内地手机号码(可于香港境内接收本地短信及电话)
  • 内地银行储蓄卡(需与同一内地手机号码绑定)

众安银行开户流程

开户步骤非常简单,最快 5 分钟就搞定:

  1. 于App Store或Google Play下载 ZA Bank手机APP。 (其他手机系统的用户可在ZA Bank网站下载APK安装档)
  2. 打开手机APP,验证手机号码和输入电邮地址。
  3. 选择身分证种类,再按指示拍摄身分证,并进行人脸识别。
  4. 确认身分证信息,然后输入更多个人资料:地址、税务、职业、开户目的。
  5. 自订ZA Card卡号(尾6位数字),设定登入资料,就可完成开户。
  6. 开户审批预计需时3个工作日。

成功开户并通过相关内部审查后,你就可以轻松在众安银行APP点击“ZA Card 卡片——立即领取”,大约等待10 个工作日(香港本地平邮)或1 个月(海外空运)就会收到ZA 实体银行卡!

 

众安银行如何存款?

你可以从以下4种方式由其他银行存款到ZA Bank户口:

  • FPS转数快:先在ZA Bank APP登记 FPS 识别代码,然后由其他银行发出FPS即时转帐,支援港元及人民币转账。
  • ZA Bank 账户号码:直接由其他银行发出一般银行转帐,如有需要可输入 ZA Bank 的银行编号 387 或分行编号 747。
  • “入钱易”电子直接付款授权:绑定其他银行账户后,就可以直接在APP从其他银行存款至 ZA Bank。
  • 跨境汇入汇款(不适用于访港旅客账户):使用跨境汇款服务,收款人资料填写ZA Bank 账户号码、ZA Bank SWIFT Code 和代理银行资料。只接受港元、人民币及美元汇款,直接存入相应货币的活期存款账户中。

提款手续费和提款限额是多少?

ZA银行卡的提款手续费如下:⁵

  港币 外币
本地提款 免手续费 每笔收取HKD 20 + 额外汇率费用1.95%(Visa 收取 1%,ZA Bank 收取 0.95%)
海外提款 每笔收取HKD 20 每笔收取HKD 20 + 额外汇率费用1.95%(Visa 收取 1%,ZA Bank 收取 0.95%)

ZA Bank是香港第一间虚拟银行,不但接受香港居民开户,还非常欢迎访港旅客申请众安银行的服务。虽然ZA Bank的服务还未完全成熟,例如现时我们还未能用银行卡存入资金,只能由其他银行转帐到ZA Bank账户,但相信在不久的将来就会支援现金存款。另外,汇款也是ZA Bank尚未支援的服务。幸好,我们还可以使用其他汇款工具,例如Wise电子汇款专家。汇款回国内也无比简单,只需填写收款人的支付宝ID、微信ID或银联卡号码。

版权说明
文章采用: 《署名-非商业性使用-相同方式共享 4.0 国际 (CC BY-NC-SA 4.0)》许可协议授权。
版权声明:本站资源来自互联网收集,仅供用于学习和交流,请勿用于商业用途。如有侵权、不妥之处,请联系客服并出示版权证明以便删除!
Wise使用常见问题解答汇总
« 上一篇 06-22
安卓幸运破解器v11.4.4官方最新版
下一篇 » 06-22

发表评论

  • 泡泡
  • 阿呆
  • 阿鲁
  • 蛆音娘
    没有更多评论了