汇旺集团(Huione Group)是一家位于柬埔寨的大型金融集团,旗下拥有包括加密货币钱包、支付、交易担保、保险、加密货币交易所等在内的业务板块。由于其较弱的 KYC、KYT 要求,不法分子利用匿名的 USDT,广泛通过该平台完成非法活动(如诈骗、洗钱等)的支付与担保交易,令其业务地址沦为风险加密资金的污染源。
Huione Group 在今年三季度宣布将拒绝为部分非法活动提供交易担保服务,并公示了其最新的 6 个担保上押地址。本文旨在对其新老地址进行资金审计以判断其是否真实履行承诺。
Huione Guarantee 明确业务底线
Huione Guarantee 地处东南亚,其业务范围与当地臭名昭著的有组织犯罪团体高度重合,因而其业务地址在一定程度上遭到影响,大量收取到与非法活动关联的加密资金,并引起了国际社会的广泛关注。
一直以来,Huione Guarantee 都以一则免责声明对上述现象放任自流,称其不参与、不了解客户的具体业务,作为担保方只保证交易双方钱货两清。资金或者货物的来龙去脉由买卖双方自行沟通相关细节,汇旺不予查证、不予保证。资金或货物来源有问题或使用所购买货物从事违法行为,Huione Group 亦概不承担连带责任。
但在今年 7 月 Huione Group 却遭到了“反噬”。根据 Bitrace 第一时间的调查,Huione Group 旗下支付业务(HuionePay)地址因收取来自加密货币交易所 DMM 、Poloniex 被盗案件的资金而被泰达公司冻结 2962 万 USDT。这笔资金约为 HuionePay 在当时准备金的 75%,给 Huione 带来了一定的用户提款压力,也在一定程度上影响了平台的正常运营,这给 Huione 敲响了警钟。
此次冻结事件后,Huione Guarantee 官网新增一则特别提醒,表示,与盗取加密货币、买卖人口、毒品交易、枪支弹药交易以及涉恐涉暴等严重犯罪行为相关的业务,与涉及美国的金流业务和跨链混币洗币类业务,汇旺明确均不予担保。
Huione Guarantee 对业务界限作出了明确划分,对于某些高风险业务的态度由早期的暧昧转为明确拒绝,可见其对于加强公司业务合规性管理的倾向,以避免公司经营涉及非法活动、甚至进一步的法律风险。
数据侧看 Huione 声明是否有效
那么,Huione Guarantee 公开抵制一系列风险活动资金以期提高业务合规性,这一举措是否有效?Bitrace 对 Huione 最新披露的 6 个业务地址展开风险资金审计,将其与以往的旧业务地址进行对比,观察 Huione 地址在其声明前后的风险资金流入情况。
这六个担保地址包括:TX36xR、TVf2Na、TYQLMe、TKBiAw、TFMp4o、TU7X7b
Huione 旧业务地址 TL8TBp 在 2023年 7 月 16 日至 2024 年 10 月 13 日累计流入资金超 22.44 亿 USDT,其中高风险资金达 1.73 亿 USDT,占比 7.70%;Huione 最新业务地址在 2024 年 7 月 16 日至 2024 年 10 月 13 日 累计流入资金超 3 亿 USDT,其中高风险资金达 814 万 USDT,占比 2.70%。可见 Huione 流入资金中风险资金占比显著降低。
按照不同类别风险对高风险资金进行拆分,其中黑灰产资金流入情况明显改善,由原先的 7.63% 降低为 2.61%。洗钱、网赌、欺诈等高风险资金的流入也明显减少。
外,Bitrace 进一步对新、老业务地址在不同时间周期内的高风险资金占比进行计算,可知 TL8TBp 在 2024 年 7 月 16 日至 2024 年 10 月 13 日期间,流入高风险资金占总资金的 6.68%,略高于上年同期,略低于整个审计周期。
通过以上数据,不难看出不论是新地址还是旧地址, HuioneGuarantee 业务地址的高风险资金流入的情况的确都得到了改善,这或许与其收紧商家参与门槛有关。
但值得注意的是,这批新的业务地址并不具备足够长的经营历史,目前能够得到的数据或许并不能准确反映 HuioneGuarantee 的合规进度,Bitrace 将持续关注。
KYT 重要
加密行业的扩张与风险资金的泛滥使 Web3 机构面临着越来越大的合规压力,缺乏对平台用户地址资金风险的识别能力,可能会对平台业务造成影响,甚至导致经营者陷入被调查的风险。
Know Your Transaction(KYT)作为加密货币企业维护安全、合规运营的基础工具,对于防止非法活动、保护用户财产安全以及提升平台信誉更是具有不可或缺的作用。
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